Uma camada de inteligência que liga o WhatsApp, os documentos e o TaxSlayer, para que cada pessoa do time gaste o tempo no que só ela sabe fazer.
Confidencial · preparado para Vinicius Evangelista · agosto 2026
Hoje a EG entrega ~2.500 declarações por ano, a maioria delas de empresa (1065, 1120-S, 1120). A ideia da VeloPrep é uma só, e é a sua: o trabalho que o preparador não consegue passar para ninguém mais barato, que é abrir o balanço, decidir linha a linha onde cada conta entra no formulário e conferir o fechamento, passa para a máquina. Ele valida e assina. Receber documento e cobrar pendência entram porque sem isso a máquina não tem o que preparar, não porque sejam o problema caro. O resultado que buscamos é um só: cada preparador entregando mais declarações por semana, sem trabalhar mais horas.
Números da nossa conversa; parte da proposta é medir os reais juntos (seção 12). A divisão exata entre empresa e pessoa física sai do seu próprio sistema, num relatório de uma exportação.
A dor cara não é o WhatsApp. É o que sobra para a pessoa mais cara do time depois que os documentos já chegaram. Você mesmo disse: quem organiza documento pode até estar no Brasil. Quem lê o balanço e decide onde cada conta entra no formulário, não. Os três primeiros cards abaixo são esse trabalho; os três últimos são reais, mas são trabalho transferível, e você já sabe resolver assim.
Abre o Excel de oito ou nove abas, acha a linha de receita, digita no TaxSlayer, volta, acha a próxima, digita. Uma hora e meia por declaração usando o que ele tem de mais caro, que é conhecimento fiscal, para fazer o que é leitura e transcrição.
Fechar o balanço no formulário, rolar o lucro retido, conciliar caixa com extrato, dividir o K-1 por sócio. É trabalho de conferência que se repete igual em toda declaração de empresa, e hoje sai da cabeça de uma pessoa por vez.
O saldo do financiamento não vem, o Schedule L não fecha, e a declaração trava. Não é bagunça de arquivo: é responsabilidade sua na assinatura. Enquanto o dado não chega, o trabalho já feito fica parado.
Do jeito atual, mais volume no ano que vem significa mais gente. E preparador bom, nas suas palavras, é igual piloto de avião: não tem no mercado, e quem tem cobra caro.
Quanto custa UMA declaração hoje, do oi ao arquivo, separada por tipo? Sem essa régua, não dá para saber onde melhorar nem quanto se ganhou.
Achar o anexo no meio de 40 mensagens, cobrar o que falta, responder "já ficou pronta?". É real e cansa o time, mas é o pedaço que dá para transferir para gente mais barata. Entra na ferramenta como consequência, não como promessa.
Uma 1065 com o balanço já pronto na mão, em dois mundos. A diferença não é fazer mais rápido a mesma coisa: é mudar o papel do preparador de digitador para revisor. É a sua frase de 28/08, virada em processo: a IA prepara o formulário, ele só valida.
Não substitui preparador. Nenhuma declaração vai ao IRS sem um humano do time revisar e aprovar: essa regra é de arquitetura, não de promessa.
Não tira o WhatsApp. O cliente continua falando por onde sempre falou; o que muda é o que acontece por trás da conversa.
Não troca os sistemas de vocês. O TaxSlayer continua sendo o motor fiscal. A VeloPrep conecta e organiza o que já existe.
Não calcula imposto e não faz a contabilidade. O workpaper organiza e mapeia o que o balanço já diz; quem calcula é o TaxSlayer e quem valida é o preparador. Transformar extrato em balanço é outro projeto, e fica para depois deste provar.
A EG ganha em cada fase, independentemente das seguintes. E nada começa sem número de partida.
Entrevista com você e com o time + cronômetro em ~10 declarações reais. Sem número de partida, nenhuma melhoria é comprovável.
Um lugar só para documentos, status e pendências (ferramenta de mercado onde couber). WhatsApp vira canal; deixa de ser arquivo.
Piloto com ~100 declarações: metade no processo atual, metade com a ferramenta lendo e preenchendo. Placar lado a lado.
O que o piloto provou entra na temporada. Status automático no WhatsApp, checklist vivo, preparador como revisor.
Estudamos o mercado inteiro de software para firmas de tax (TaxDome, Karbon, Canopy, Juno, UpTax, SmartWiz, Financial Cents e outros). A conclusão: em cada camada em que o mercado já resolveu o problema, usamos a melhor ferramenta pronta; a Prox constrói apenas a camada que ninguém vende. Para declaração de empresa essa camada é grande: as ferramentas que montam workpaper de 1065 e 1120 (Juno, UpTax) entregam para Drake, Lacerte e ProConnect, nenhuma fala com o TaxSlayer, e o SmartWiz cobre só 1040. O papel da Prox é de arquiteto: a EG ganha o benefício em qualquer cenário, porque não dependemos de uma aposta única.
VeloPrep: do balanço pronto sai o workpaper da declaração de empresa (1065, 1120-S, 1120): linhas do formulário mapeadas, Schedule L, M-1, M-2 e K-1 por sócio, mais as checagens que hoje você faz na mão. O preparador confere e digita, em vez de ler nove abas e decidir linha a linha. É a sua frase de 28/08: a IA prepara o formulário e o preparador só valida.
Conferir o que falta entra junto, mas como pré-requisito e não como produto: sem o saldo do financiamento o Schedule L não fecha e você não assina. Organizar e cobrar documento você já resolve com gente mais barata, como disse na conversa. Não é isso que estamos vendendo.
O TaxSlayer continua. Nenhuma migração de sistema fiscal antes de ROI provado; a equipe não reaprende nada. A confirmar em setembro: se a declaração de empresa é feita no Pro Web ou no Pro desktop, porque muda o caminho da digitação automática depois do piloto.
Extração automática de W-2 e 1099 direto para o tax software (candidato do estudo: SmartWiz, o único com integração verificada com o TaxSlayer Pro Web, incl. Schedule C). Paga por declaração. Não cobre 1065, 1120 nem 1120-S, então não alcança a maior parte do seu volume: só entra se o piloto for do lado da pessoa física.
A casca que não vale construir em dois meses: portal com login em PT/ES/EN, assinatura do 8879, pagamentos e a conformidade que já vem auditada (candidato do estudo: TaxDome, na casa de $1 por declaração). Você disse que o portal é relevante; se o piloto mostrar que o WhatsApp basta, sai.
Ponto de entrada: importar do CRM ou subir documento do cliente
Cada documento com seu progresso de leitura, em tempo real
Painel dentro do próprio TaxSlayer, um botão, revisão sempre obrigatóriaNomes de ferramentas são os candidatos apontados pelo estudo; a escolha final sai do piloto, com número, não de catálogo.
Antes de qualquer aposta grande, um teste honesto: 100 declarações comparáveis, 50 no processo atual e 50 com a ferramenta, medindo minutos de trabalho humano, erros, retrabalho e declarações por dia. O placar decide, não o entusiasmo.
Se parar, parou: nesse caso a EG não pagou nada (seção 8). Sem contrato longo, sem ferramenta encalhada.
Regra combinada: nenhum custo fixo novo em D0. A Prox financia a construção inteira; a EG só paga por declaração que a ferramenta processar, na temporada, com dinheiro que a própria ferramenta gera. E ninguém do time é dispensado: a régua é uso da ferramenta, não corte de folha.
A Prox constrói e roda o piloto sem custo para a EG. Única exceção: se a EG cancelar o projeto antes de janeiro, paga $3.000 por mês corrido de construção (a proteção de quem financiou tudo).
Só na declaração que a ferramenta processar. É o valor que sai da sua própria conta de 28/08: você disse que a ferramenta coloca no seu bolso metade do custo de uma preparadora e propôs dividir, e disse que venderia isso a outras firmas por $20 a $30 por declaração. A EG entra abaixo desse preço, por ser a primeira. Para comparar: as ferramentas que montam workpaper de empresa cobram na faixa de $30 a $45 por declaração e nenhuma entrega no TaxSlayer.
Se o placar da seção 7 não bater, o projeto para em dezembro e a EG não pagou nada. O risco da construção é 100% da Prox.
A conta, em exemplos redondos:
Em 28/08 você disse: a ferramenta coloca no seu bolso metade do custo de uma preparadora, pelo menos $30.000 por ano, e propôs dividir meio a meio. Se ela processar as ~1.750 declarações de empresa a $15, a Prox recebe $26.250. É praticamente a divisão que você mesmo desenhou, e é o cenário em que nada cresce: o ganho vem só de fazer o mesmo com menos hora.
Cada declaração a mais que o mesmo time entregar é receita quase cheia. Só que $300 é o preço de imposto de renda de pessoa física, que você citou como o preço que o mercado equalizou. Declaração de empresa não custa isso, e é a maioria do seu volume. Com a sua receita média por 1065, 1120-S e 1120, esta conta muda de tamanho, e é a primeira pergunta da seção 12.
$10/declaração em todas as processadas + 25% da receita só das declarações ACIMA da linha de base de setembro. Você paga mais só quando cresce de verdade, e menos se o volume ficar igual. Escolhemos juntos A ou B depois do cronômetro.
Deliberadamente não colocamos aqui o número grande. A conta que importa depende de três coisas que só saem de você e do cronômetro de setembro: a receita média por tipo de declaração, quanto do tempo do preparador é leitura e mapeamento, e se existe demanda para absorver a capacidade nova. A "linha de base" é o cronômetro (seção 12). Termos completos (dados, IP, saída) estão no e-mail/one-pager.
A meta que você colocou é 4.000 declarações na próxima temporada. Esta tela responde uma pergunta só: quanto custa chegar lá contratando, e quanto custa chegar lá com a VeloPrep. A linha de base fica congelada; tudo do lado da simulação você mexe. E a régua é honesta: se a redução de tempo medida no piloto ficar abaixo de 20%, o projeto para e a EG não paga nada.
| Camada | Cabe? | Por quê |
|---|---|---|
| Workpaper da 1065/1120-S/1120 a partir do balanço pronto + ano anterior + K-1: linhas mapeadas com a origem apontada | ✅ Sim | É o MVP. É o tempo do preparador que não dá para transferir para ninguém mais barato. |
| Checagens de fechamento: Schedule L contra extrato, rolagem do lucro retido, M-1, M-2, K-1 por sócio somando 100% | ✅ Sim | São as mesmas que você já roda à mão no ChatGPT, agora automáticas e registradas em cada declaração. |
| Organização: receber, classificar, guardar por cliente, checklist, apontar o que trava, cobrar, responder status | ✅ Sim | Entra como pré-requisito do workpaper (sem os dados não há o que preparar) e como proteção de assinatura, não como o produto. |
| Digitar direto no TaxSlayer, por robô | 🟡 A pesquisar antes de prometer | Não existe API pública. O SmartWiz digita pela interface com um agente, mas só em 1040. Para empresa ninguém faz. Antes de entrar no escopo, precisamos confirmar se a EG usa Pro Web ou desktop, o que os termos de uso permitem, e quanto quebra a cada atualização. No piloto, o preparador digita a partir do workpaper. |
| Transformar extrato bancário em balanço (a contabilidade em si) | ❌ Fase 2 | É o trabalho do Esteva e é um projeto do tamanho deste. Entra depois que este provar, e é onde mora o seu ganho de $150 a $250 por balanço. |
| Cálculo de imposto da 1120 | ❌ Nunca | Quem calcula é o TaxSlayer e quem valida é o preparador. O workpaper para na linha 30. |
| Portal do cliente com login, assinatura do 8879, pagamentos | ❌ Não em dois meses | É a casca que o TaxDome vende por ~$3.000/ano. Decisão do piloto. |
| Segurança de SSN em nível de auditoria (WISP, criptografia, registro de acesso, revisão independente) | 🟡 Parcial | Os gates de segurança do plano entram no MVP; certificação formal, não. Por isso o portal fica com quem já a tem. |
Todos os valores de partida são estimativa da nossa conversa e existem para ser corrigidos. A linha de base oficial sai do cronômetro de setembro; é sobre ela que os dois lados combinam o modelo.
Como isso se compara ao que o mercado publica: segurança, benchmark e pesquisa →
O VeloPrep dentro da EG é o primeiro passo de algo maior: a contabilidade nativa de IA para o imigrante brasileiro, da abertura da empresa ao compliance recorrente (balanços, COSIT 56, declarações), tudo em português, no canal em que a comunidade vive. O mercado americano já validou esse modelo em inglês; ninguém o construiu para a nossa comunidade.
Como chegamos lá: primeiro o motor prova na temporada, com números auditados. O que vem depois, desenhamos juntos, sobre resultado medido, não sobre promessa.
Contrato de serviço por resultado (esta proposta). O motor prova em campo, com os números da EG.
3.000+ declarações processadas viram um resultado auditado, medido contra a linha de base.
Com o resultado na mesa, sentamos para desenhar o que vem depois. Nada se decide antes disso.
Para desenhar isso direito, precisamos aprender com quem faz o trabalho. Não é auditoria e não é avaliação de ninguém: é a ferramenta sendo desenhada em volta do jeito de trabalhar de vocês, e não o contrário. Quem participa, decide como o copiloto vai funcionar.
Fecha com o combinado prático: cronometrar ~10 declarações reais com o time em setembro, separadas por formulário (1065, 1120-S, 1120 e um 1040 de controle) e por etapa (caçar, ler e mapear, digitar, conferir, cobrar): a "linha de base". É esse número que protege os dois lados, porque a EG só paga sobre melhoria comprovada em cima dele.
Uma resposta de "De acordo" no e-mail com os termos, e a agenda das entrevistas de setembro marcada. A pré-temporada começa aí; em janeiro, o jogo já é outro.
Prox Technology LLC · Renato